智能合约不仅智能

★简介★

说到区块链，就不能不提智能合约（Smart Contract）。 智能合约在STO、金融科技等各类区块链应用中不可或缺。 什么是智能合约？ 它到底有多聪明？ 智能合约会取代传统合约吗？ 本文将从区块链法律专家的角度解读智能合约。

一

什么是智能合约

(1) 智能合约的提案

一般认为，区块链的提出起源于2008年，作者签署了中本聪签署的论文《比特币：一种点对点电子现金系统》。 在接下来的十几年里，区块链的概念如火花般广泛传播。 从此，智能合约通过区块链应用的发展为人们所熟知。

然而，智能合约并不是区块链应用的副产品。 早在 1994 年，在区块链出现之前，科学家和密码学家、前华盛顿大学法学教授 Nick Szabo 就提出了智能合约的概念。 由于当年技术条件有限，像人工智能一样，智能合约在他们提出的初期并没有得到广泛应用。 直到比特币和区块链的普及，智能合约才重新进入人们的视野。

（二）基本原则

Nick Szabo 对智能合约的定义是“一组以数字形式定义的承诺，包括合约参与者可以实现这些承诺的协议。”

从上面的定义可以看出，智能合约的基本原理是将传统合约的条款编成一套计算机代码，在交易双方签字后自动运行。 区块链上的智能合约就是将上述计算机代码部署到公链上，使其在公链上自动运行。 智能合约的签署和执行的每一步都形成一个区块，按照分布式记账的原则记录在链上的各个节点中。

(3) 智能合约的特点

1.基于真实交易

正如美国国会在其 2018 年年度报告第 9 章中指出的那样，智能合约虽然听起来很新颖，但实际上是植根于基础合同法的概念。 智能合约不是无根之树，需要基本的交易和相关的条款和条件。

2.自动化执行

智能合约与传统合约的一个主要区别是智能合约的自动执行。 在传统的司法实践中，如果合同一方拒不履行，另一方需要依靠法院或仲裁机构的判决以及后续的执行来获得救济。 智能合约为合约履行提供了一种新思路，使得相当一部分合约的履行不再依赖于昂贵且耗时的司法审判和执行。

当然，限于智能合约的性质，自动执行只能应用于以支付证券或金钱或更改某些注册项目为义务的更程式化的交易。 例如比特币有智能合约功能吗，传统合同中提供劳务的义务不能通过智能合约自动执行。

3、效率高

以证券发行为例，借助智能合约，发行人可以在短时间内一次性向众多投资者发行证券，无需经过繁琐、重复、耗时的人工登记程序。 在涉及多方的复杂交易中，尤其是跨境交易中，智能合约可以极大地提高效率。

4.安全和节约

部署在区块链上的智能合约还具有区块链的安全性不易篡改和降低交易成本的优势。

5、灵活性低

智能合约的本质是计算机代码的自动运行。 一旦计算机代码被写入并上传到链上，智能合约将不可逆地自动运行，无论现实如何变化。 智能合约将无法处理在编写计算机代码时未预见到的情况。 当然，交易双方可以在达成共识后要求程序员修改代码，但是在紧急情况下或者交易双方协商无法达成共识时，无法及时修改代码，不灵活的智能合约也可能造成一定的损失。

(4) 智能合约与区块链的关系

区块链不是智能合约实施的先决条件。 但区块链的去中心化、共识机制、数据不易被篡改等特性，与合约的安全需求相匹配，决定了区块链是最适合实现智能合约的土壤。

目前最常用的运行智能合约的公链是以太坊。 当然，三大公链在智能合约的运行上各有优缺点，公链和私链也有各自不同的特点。 对于具体的项目，程序员需要根据项目的实际需要来选择使用哪条链。

二

智能合约应用

(1) 智能合约的实现

智能合约需要律师和程序员的合作。 一般来说，智能合约的实现主要包括以下几个步骤：

一、合同条款的确定

首先，交易双方需要协商确定交易方案，形成合同条款。 从法律上讲，合同是当事人之间的要约和承诺。 小额或简单的交易，例如购买苹果，可以通过买卖双方的口头交谈来达成，无需书面合同或律师的参与。 大型或复杂的交易，例如投资企业，需要在律师的协助下谈判和起草条款，而一套合同（不是一个）可能有数百或数千页。 基于现实世界交易的复杂性，对于这部分工作，智能合约可能暂时无法替代律师的功能。

2. 代码编写与部署

从技术角度看，程序员将交易的合约条款转换成可在区块链上自动运行的计算机语言，为交易双方以电子方式签署合约提供技术条件。

3. 电子签名

在科技飞速发展的今天，采用区块链技术的智能合约普遍通过电子签名完成承诺这一合同成立的法定要求。

在中国大陆，《电子签名法》将电子签名定义为“数据电文中以电子形式包含的，为识别签名人身份并表明签名人认可该内容的数据”。 电子签名可用于除人身关系、房地产和公用事业服务以外的大部分民事合同，《电子签名法》承认可靠的电子签名与手写签名或盖章具有同等法律效力。 最高人民法院在其司法解释中还规定，当事人提交的电子数据应当通过电子签名、可信时间戳、哈希值验证、区块链等技术手段，或者通过电子取证等方式采集、固定和防篡改。 证据存放平台的证明能够证明其真实性的，法院应当予以确认。

在实践中，近年来，电子签名平台迅速兴起和发展，使用电子签名签订合同也迅速普及。 据介绍，2018年，电子签名平台法达签署电子合同8.5亿份。 电子合同将逐步取代纸质合同，这是合同签订方式的进步。

4.自动化执行

当满足预设条件时，智能合约将自动执行约定事项。 例如在STO中，当发行人收到投资资金等发行条件满足时，智能合约会自动将Token转入每个投资者的钱包地址。

(2) 应用场景

1. 基础应用-代币发行和币币交易

智能合约最直接的应用就是基于区块链技术发行Token和基于Token发行各种奖金，以及数字货币之间的交易。 当项目方利用区块链技术进行STO等融资活动时，需要在发行Token融资的过程中部署一个智能合约，将所有的发行条件和后续条款编入智能合约中，其中还包括之后发放成功，满足一定条件自动触发赠金发放条款。 此外，不同虚拟货币之间的交易，也是通过智能合约的执行，将不同的虚拟货币转入双方各自的电子钱包地址。

2.自动执行场景-金融领域

智能合约的自动执行使其在金融领域大展拳脚成为可能。 在P2P、银行贷款、个人信用卡等金融借贷事项中，智能合约可以预先设置担保措施，发生违约时自动触发执行（如自动解除留置权、移交抵押品所有权、等），可有效防止借款人跑路、恶意不还款等行为。

3.去中心化场景

智能合约和区块链技术的去中心化特性，可以在很多需要中心化实体参与的传统场景中极大地优化用户体验。 例如，在传统医疗后申请医保报销的过程中，或者在车辆发生事故后申请保险理赔的过程中，申请人需要经过繁琐的申请程序，多个中心化主体，如医院、社保部门、车管所、商保机构需要参与并花费大量的人力、物力和时间成本来审核材料。 智能合约可以简化此类程序问题。 打破机构间壁垒，实现必要的信息共享后，将报销或理赔条款的计算机代码设置上链，自动执行，大大节省了申请人和其他主体的成本。

4. 可信场景

智能合约加上区块链技术不可动摇的可信度，也可以为一些需要依赖主体可信度的传统场景提供保险。 例如，第三方的托管账户需要按照一定的指令进行借贷或还款； 信托的受托人需要按照委托人的指示管理财产。 在这些场景中，受托机构的信誉是委托人可以依赖的重要依据。 应用智能合约后，受托人的信任将多一层保障。 智能合约要么将受托人的处置权限制在一定范围内，要么在受托人的行为超过一定界限时触发一定的预置警告条款等。 在中国当前的社会实践中，社会非常关心的问题，如社保基金的监管、农民工工资的支付等比特币有智能合约功能吗，都可以通过智能合约来解决。

5.医疗领域

在医学领域，智能合约可以改进临床试验。 区块链技术和智能合约可以促进机构间数据共享，自动化患者数据，同时简化试验过程，改善跨机构对数据的访问，并提高患者隐私的可信度。

6.其他

在物联网时代，供应链中的身份识别、产品跟踪管理、物流追溯等场景也可以大规模应用智能合约。 此外，智能合约还可以应用于音乐等数字内容领域，使数字内容所有权、授权、使用报酬结算等独特而复杂的问题更加可分离，更易于操作。

三

智能合约的法律思考

（一）与传统合同的区别

《中华人民共和国合同法》将合同定义为“平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更和终止民事权利义务关系的协议”。 合同内容由当事人约定，一般包括以下条款：身份信息、标的物、数量、质量、金额、期限、履行地点和方式、违约责任、争议解决方式、各方的权利和义务、中止、终止、终止的条件等。订立合同的步骤可分解为：一方提出要约，另一方同意要约的内容，提出要约承诺，一般在承诺生效时合同成立。

签订智能合约的步骤可以分解为：各方协商确定合约涉及的所有内容和细节及其履行； 程序员用编程脚本语言编写脚本，将约定的内容以程序的形式表达出来； 智能合约开始自动执行，当满足预设条件时，合约权益将在区块链上转移。

智能合约和传统合约一样，仍然是人与人之间最基本的沟通。 然而，与传统合同不同的是，人与人之间的沟通完成后，计算机代码就会发挥作用。 合约执行过程中的所有细节和可能的结果都会被提前考虑，如何处理也会被提前预设。 智能合约一旦执行，就不再具有弹性，不会随着参与者的意愿而改变。 这有别于传统合同中各方仍可随时协商沟通，随时对原合同进行修改和补充。

（二）突发情况的处理

如前所述，智能合约需要在早期沟通时预先预设好合约执行中涉及的所有细节，这就需要各方对未来所有可能出现的情况进行预判和预测。 因为一旦智能合约开始执行，一切都会按照预设的程序自动推进，无法再修改。 但人的先见之明是有限的，不可能完美预见未来会发生的一切变化。 当出现不可预见的情况时，智能合约应该做什么？ 这是一个值得思考的问题。

(3) 代码漏洞

由于智能合约的本质是计算机代码，因此存在漏洞的可能性。 当智能合约出现bug时，造成的不良后果该如何追究？ 程序员应该被追究责任吗？ 我们认为，从技术中立的角度，程序员无法对bug可能造成的损失和不良后果做出可预见的判断，只要在工作中没有主观故意或重大过失，不宜强加苛刻的判断程序员。 承担不应有的义务和责任。 如何及时开展事后整治，才是我们关注的焦点。

（四）争议解决与管辖

传统合同会事先约定合同的纠纷解决方式和管辖权。 在合同履行过程中，如发生争议，经双方协商无法解决，则按约定将争议提交法院或仲裁等中立的争议裁决机构处理。 机制。 这也是因为在传统合同中，当事人所在地或合同履行地、标的物所在地等合同要素中至少有一项是明确规定的。 解决纠纷。 但在智能合约领域，由于智能合约和区块链是全球化的，其技术的核心特征是去中心化。 一旦发生纠纷，是否需要引入中心化的第三方来裁决纠纷，以及如何确定管辖权，也是值得考虑的。

(5) 从法律角度审视合法的智能合约

在编程还不如英语普及的今天，智能合约中的一串串代码还属于专业领域，需要专业的程序员才能看懂。 那么，在审查智能合约时，律师如何理解它们呢？ 法官和仲裁员在裁决纠纷时如何判断智能合约内容的合法性？ 未来的司法辅助人员中，是否可以加入程序员等角色来辅助司法？ 未来的法学院是否需要将编程作为必修课？ 这些有趣的想象可能会在不久的将来成为现实。

结语

智能合约虽然不是区块链技术的衍生品，但可能是区块链技术的最大受益者。 两者相得益彰，相得益彰。 智能合约不仅智能，还为我们解决传统合约中的一些痛点提供了一种新的思路。